Comment choisir un investissement de démarrage

Pour augmenter votre patrimoine et atteindre des objectifs financiers spécifiques, vous allez devoir faire quelques investissements. Cependant, ces investissements comportent un risque important de perte potentielle. Heureusement, le monde de l’ investissement s’est développé pour offrir plus d’options d’investissement et de moyens d’évaluer ces options. Cela inclut davantage de possibilités pour les particuliers et les entreprises de s’impliquer dans l’entrepreneuriat en investissant dans de nouvelles entreprises.

Même s’il existe d’énormes opportunités pour découvrir ce prochain démarrage « licorne », la réalité est que c’est plus que de la chance ou votre instinct qui détermine si vous choisissez un investissement gagnant. Voici quelques conseils pour choisir le bon investissement pour vos objectifs financiers et stratégiques.

Commencez avec ce que vous savez

Tout d’abord, examinez les investissements potentiels dans un secteur ou un secteur d’activité où vous avez déjà un certain degré d’expertise. Investir dans ce que vous comprenez déjà augmente la probabilité de sélectionner le bon véhicule d’investissement. Par exemple, il peut s’agir d’une application ou d’un service complémentaire à votre propre entreprise. Dans ce scénario, vous comprendrez probablement mieux si l’investissement en vaut la peine et vous pouvez aider l’entrepreneur en lui fournissant des conseils ou une orientation.

Sur les deux comptes, vous augmentez les chances que l’investissement soit rentable, selon Joe Gardner, entrepreneur et PDG de la société de développement de capital-risque VentureDevs . «Concentrez-vous sur vos points forts. Commencez dans un secteur que vous connaissez, surtout si vous débutez dans l’investissement » , conseille-t-il . «Si vous avez passé votre carrière dans l’immobilier commercial, par exemple, vous seriez en parfaite position pour juger les startups dans l’espoir de trouver une niche dans cet espace. Vous pouvez également être en mesure d’ajouter plus que du capital à une startup dans un secteur que vous comprenez. Vous pourriez transmettre de précieux conseils ou tirer parti de votre réseau pour aider ses fondateurs à réussir, ce qui devrait vous aider à vous sentir plus à l’aise lorsque vous débutez. »

Immergez-vous dans l’environnement de démarrage

Traditionnellement, il y a un grand écart entre vous, l’investisseur et ce dans quoi vous avez investi. Des choix comme les actions ou les fonds communs de placement vous ont éloigné de l’entreprise. Même avec l’immobilier, vous n’avez peut-être pas toujours été en mesure de voir votre investissement de première main ou d’interagir avec les personnes liées à l’investissement. La diligence raisonnable ne peut être obtenue qu’en examinant les états financiers, les plans d’affaires et d’autres documents.

Maintenant, il existe de nombreuses façons d’interagir avec les startups dans lesquelles vous voudrez peut-être investir, ce qui est un bon moyen de savoir si un investissement est le bon pour vous ou votre entreprise. Par exemple, il y a des événements de pitch, des hackathons et des conférences de l’industrie de démarrage qui mettent les fondateurs devant vous. Vous pouvez poser des questions, voir des démonstrations et écouter leurs stratégies pour développer l’entreprise afin de déterminer si elle correspond à vos objectifs, vos croyances et votre compréhension de l’opportunité. Avoir ce niveau d’engagement vous aidera à déterminer si vous avez sélectionné le meilleur investissement.

Étudier l’équipe de gestion

Il est facile de se concentrer sur les chiffres lors de l’évaluation d’un investissement potentiel. Bien que les données financières soient une considération importante pour tout investissement, le potentiel de réussite ou d’échec de l’entreprise peut également être identifié grâce au calibre et au caractère de l’équipe de direction.

Recherchez des plateformes où les fondateurs ont partagé leur leadership éclairé. Cela inclut les blogs, les sites de l’industrie et les canaux de médias sociaux. Ce qu’ils disent est essentiel pour comprendre comment ils pensent et abordent la croissance d’une entreprise. À son tour, cela vous indiquera le type de retour auquel vous pouvez vous attendre. Ensuite, il est important de voir si leurs mots correspondent aux résultats qu’ils ont obtenus à ce jour. Il ne faut pas sous-estimer l’importance de «prendre la parole» lorsqu’il s’agit de renforcer la crédibilité et la confiance avec les parties prenantes.

Identifier les facteurs de différenciation

De nombreux marchés sont de plus en plus saturés de produits et services similaires. Si une entreprise n’offre rien de nouveau à son public cible, la probabilité qu’elle atteigne un rendement appréciable peut diminuer avec le temps. Recherchez une startup qui peut illustrer comment elle peut résoudre efficacement un problème critique pour le public cible avec quelque chose de nouveau. Ces attributs uniques peuvent susciter l’enthousiasme des clients potentiels qui croient ne pas pouvoir s’en passer. Par conséquent, votre investissement pourrait rapporter un rendement plus élevé sur une plus longue période de temps.

Savoir quoi éviter

Enfin, éliminez les investissements qui ne sont pas susceptibles de produire un rendement. Commencez par la règle que si une opportunité semble trop belle pour être vraie en termes de ce qu’elle promet, elle l’est probablement. Bien que vous puissiez rechercher une idée d’entreprise vraiment unique, méfiez-vous de celles qui n’ont pas de produit ou service éprouvé. Évitez également les entreprises qui impliquent des industries douteuses. Il s’agit notamment des casinos en ligne et des casinos de crypto-monnaie , qui présentent un risque de fraude élevé, une réputation ternie et un environnement réglementaire complexe. En suivant ces directives, vous augmenterez vos chances de sélectionner un investissement de démarrage qui fournira le rendement souhaité.